第八十二章 审计检查(第1/2页)

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2004年初，农行h省分行营业部审计中心加大改革力度，为了激活绩效工资奖优罚劣的功能，强化内部审计质量管理，促进全员素质提高，经过深入调查、充分酝酿，不断创新审计工作考核模式，制订了《中国农业银行h省分行营业部审计工作综合考核办法》，通过一季度的规范运作，取得了较好的效果，审计工作质量效率明显提高。

实际上农行h省分行营业部审计中心成立于2002年9月11日，是h分行营业部的直属机关单位。该审计中心内设五个科室：综合管理科；内控评价审计科；

经济责任审计科；自律监管审计科；专项业务审计科。

这一机构的设立是农行系统审计体制改革的一部分，旨在加强内部监督和风险控制。

五月初审计中心巡回审计到了邾洲支行，这次审计中心的巡回审计的主要内容是专项业务审计。

专项业务审计主要围绕高风险业务领域、重点经营环节以及监管关注问题展开，具体包括以下内容：

1.

信贷业务专项审计

重点行业贷款：审查石油、电力、电信、烟草等10大重点行业客户的贷款发放流程，评估授信审批、贷后管理的合规性。

国家助学贷款：针对中标承办的h省属高校助学贷款，审计资金发放是否按“学费直拨学校、生活费按月发放”要求执行，是否存在挪用或滞留。

农网改造贷款：检查98亿元农村电网改造贷款的投向真实性，防范资金被截留或违规使用。

担保贷款风险：核查担保公司合作业务的合规性，如抵押物估值是否虚高、担保资质是否有效。

2.

财务与会计业务专项审计

收入真实性审计：检查利息收入、中间业务收入是否及时入账，是否存在“小金库”或账外资金。

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